Broker XTB

Kompletní recenze, demo účet, poplatky a zkušenosti

XTB je jedním z předních brokerů na evropském trhu, nabízející obchodování s fyzickými akciemi a ETF bez poplatků, stejně jako CFD na forex, komodity, indexy a kryptoměny. Společnost je známá svou propracovanou obchodní platformou xStation 5 a širokou nabídkou vzdělávacích materiálů, což ji činí atraktivní volbou jak pro začátečníky, tak pokročilé investory.

Společnost byla založena v roce 2002 a její dlouholetá přítomnost na trhu, spolu s kotací na Varšavské burze cenných papírů, zajišťuje transparentnost a důvěryhodnost. XTB navíc podléhá regulacím Českou národní bankou a dalšími evropskými regulačními orgány, což zvyšuje bezpečnost klientských prostředků.

Výhody a nevýhody XTB

Výhody:

• Obchodování fyzických akcií a ETF bez poplatku: Atraktivní volba pro investory, kteří preferují dlouhodobé investice do akcií a ETF s možností držet je neomezeně dlouho bez jakýchkoli dalších poplatků.
• Frakční akcie: Ideální pro drobné investory, kteří chtějí investovat menší částky do dražších akcií, jako je například Tesla nebo Amazon.
• Široká nabídka instrumentů: Umožňuje obchodování s více než 6 100 aktivy, včetně forexu, komodit, indexů a kryptoměn.
• Kompletní lokalizace do češtiny: Celá platforma, zákaznická podpora a vzdělávací materiály jsou dostupné v češtině, což je velká výhoda pro české obchodníky.
• Rychlé a snadné vklady a výběry: Možnosti vkladu zahrnují platební karty, bankovní převody a elektronické peněženky, přičemž výběry nad 3 000 Kč jsou zdarma.

Nevýhody:

• Chybějící finanční nástroje: XTB nenabízí obchodování opcí, futures, podílových fondů ani dluhopisů, což může některé investory odradit.
• Vysoké zdanění českých dividend: Dividendy z českých akcií jsou zdaněny sazbou 35 %, což není ideální pro dividendové investory.
• Kryptoměny pouze jako CFD: Nakoupené kryptoměny nelze převést do vlastní peněženky, což znamená, že nemáte plné vlastnictví nad kryptoaktivy.

Historie a důvěryhodnost XTB

XTB bylo založeno v roce 2002 pod názvem X-Trade Brokers a od té doby se vypracovalo na jednoho z největších brokerů v Evropě. Kótace na Varšavské burze a regulace od důležitých úřadů, jako je Česká národní banka (ČNB) a britský úřad FCA, poskytují klientům vysokou úroveň bezpečnosti. Navíc transparentní finanční výkazy, které XTB pravidelně zveřejňuje, přispívají k důvěryhodnosti společnosti.

V roce 2018 však XTB čelilo pokutě od polského regulačního úřadu KNF za údajné neférové praktiky (asymetrické skluzování v letech 2014 a 2015), což tehdy vyvolalo obavy mezi některými obchodníky. XTB se proti pokutě odvolalo, ale od té doby zavedlo přísnější opatření na ochranu klientů a asymetrické skluzy již nejsou součástí jeho praktik.

Obchodní platforma xStation 5

XTB využívá svou vlastní obchodní platformu xStation 5, která je dostupná ve webové verzi, na počítači a jako mobilní aplikace. Platforma je uživatelsky přívětivá, rychlá a vhodná jak pro začátečníky, tak pro pokročilé obchodníky, kteří vyžadují pokročilé analytické nástroje.

Hlavní funkce xStation 5:

• Rychlost a stabilita: xStation 5 je optimalizována pro rychlé provádění obchodních příkazů, což je zásadní pro aktivní obchodníky.
• Široká škála technických indikátorů: Více než 30 analytických nástrojů, včetně klouzavých průměrů, Fibonacci retracementu a Bollingerových pásem.
• Obchodní kalkulačka: Pomáhá spočítat potenciální zisk, ztrátu, marži a další parametry před vstupem do obchodu.
• Cenové alerty: Upozornění na změny cen aktiv, zasílané na e-mail nebo přímo do mobilní aplikace.
• Pokročilá správa portfolia: Umožňuje snadný přehled o otevřených a uzavřených pozicích, aktuálním zisku či ztrátě a dalších detailech.

Mobilní aplikace:

Mobilní aplikace xStation 5 je výborně navržená a poskytuje obchodníkům flexibilitu. Ačkoli je provádění technické analýzy na mobilu omezené, aplikace obsahuje většinu základních funkcí a umožňuje rychlé provedení obchodů a kontrolu portfolia.

Kryptoměny a Bitcoin: Jak je obchodovat na XTB?

XTB umožňuje obchodování s kryptoměnami prostřednictvím CFD, což znamená, že spekulujete na růst nebo pokles ceny, aniž byste vlastnili samotná kryptoaktiva. To má své výhody a nevýhody, které by měl každý investor zvážit.

Výhody obchodování kryptoměn přes CFD:

1. Finanční páka: Umožňuje obchodovat s větším kapitálem, než máte na účtu, což může zvýšit potenciální zisky (ale také rizika).
2. Shortování: Můžete vydělávat i na poklesu cen kryptoměn, což je výhodné v době tržních propadů.
3. Žádné starosti s bezpečností úložiště: Nemusíte se bát hackerských útoků na vaši peněženku, protože kryptoaktiva fyzicky nevlastníte.

Nevýhody obchodování kryptoměn přes CFD:

1. Swap poplatky: Pokud držíte pozice přes noc, mohou se vám účtovat poplatky za držení, což znevýhodňuje dlouhodobé investice.
2. Absence vlastnictví: Bez možnosti převést kryptoměny do vlastní peněženky nemáte nad svými aktivy plnou kontrolu.

Bitcoin (BTC):

Bitcoin, jako největší a nejpopulárnější kryptoměna, tvoří významnou část nabídky XTB. Od svého vzniku v roce 2009 se Bitcoin stal symbolem decentralizace a digitálního zlata. Díky omezené nabídce 21 milionů BTC a vysoké volatilitě je Bitcoin oblíbený jak mezi denními obchodníky, tak dlouhodobými investory.

Obchodování Bitcoinu na XTB je atraktivní zejména díky možnosti využít finanční páku až 1:2 a spekulovat na růst i pokles ceny. Výhodou je také možnost obchodování 24/7, protože kryptoměnový trh nikdy nespí.

Další populární kryptoměny:

• Ethereum (ETH): Největší altcoin, který je základem pro chytré kontrakty a decentralizované aplikace (DeFi). Jeho popularita roste díky přechodu na energeticky úsporný model proof-of-stake.
• Solana (SOL): Známá svou vysokou rychlostí transakcí a nízkými poplatky, Solana přitahuje pozornost jako alternativa k Ethereu.
• Ripple (XRP): Kryptoměna zaměřená na rychlé a levné mezinárodní platby, která je oblíbená zejména u finančních institucí.

Nabídka obchodních instrumentů

Kromě kryptoměn má XTB rozsáhlou nabídku dalších instrumentů:

1. Akcie a ETF: Více než 3 000 fyzických akcií a přes 400 ETF fondů, které lze obchodovat bez poplatků. To zahrnuje populární akcie jako Apple, Amazon, Alphabet, Tesla a další.
2. Forex: Přes 70 měnových párů, včetně hlavních, vedlejších a exotických párů, což z XTB činí atraktivního brokera pro forexové obchodníky.
3. Komodity: Od tradičního zlata a ropy po zemědělské komodity jako káva a kukuřice.
4. Indexy: Možnost obchodování globálních indexů jako S&P 500, Nasdaq 100, DAX 40 a dalších.
5. Komoditní CFD: Umožňuje spekulaci na cenu komodit s nízkými náklady a přístupem k pákovému obchodování.

Poplatky a náklady u XTB

Poplatky u XTB jsou konkurenceschopné, zejména pokud obchodujete s fyzickými akciemi a ETF, kde nejsou účtovány žádné komise. Na druhou stranu, poplatky za obchodování CFD se liší podle aktiva:

• Forex: Spread od 0,8 pipu (na páru EUR/USD), což je poměrně nízká hodnota ve srovnání s jinými brokery.
• Indexy a komodity: Spready se pohybují v závislosti na aktuální likviditě a volatilitě.
• Kryptoměny: Poplatky začínají na 0,22 % z objemu transakce, což je relativně příznivé v porovnání s jinými platformami.

XTB si účtuje poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR měsíčně, pokud na účtu 12 měsíců neprovedete žádný obchod.

Vklady a výběry:

• Vklady: Bankovní převod zdarma, vklady kartou jsou zpoplatněny sazbou 0,77 % pro CZK. Elektronické peněženky, jako je PayPal, jsou zdarma.
• Výběry: Výběry nad 3 000 Kč jsou bez poplatků, jinak je účtován poplatek 350 Kč za menší částky.

Zákaznická podpora a vzdělávání

Zákaznická podpora XTB je k dispozici v češtině a nabízí rychlé a odborné odpovědi. K dispozici máte telefonní linku, e-mail i live chat. Podpora funguje 24/7, což ocení zejména aktivní obchodníci.

Vzdělávací materiály: XTB má vynikající vzdělávací sekci, která zahrnuje videa, články, webináře a e-booky. Nováčci mohou využít i demo účet s virtuálním vkladem 200 000 Kč, aby si vyzkoušeli obchodování bez rizika.

Shrnutí: Pro koho je XTB nejlepší?

XTB je ideální broker pro investory, kteří hledají široký výběr instrumentů, včetně akcií a ETF bez poplatků, a pro aktivní obchodníky, kteří ocení nízké spready na forexu a kryptoměnách. Díky lokalizaci do češtiny a silné zákaznické podpoře je vhodný i pro začátečníky. Pokud však chcete vlastnit skutečné kryptoměny, musíte hledat jinde, protože XTB nabízí pouze CFD.

Vyzkoušejte XTB na demo účtu a zjistěte, zda vám jeho služby vyhovují!